Как открыть расчетный счет сбербанк. Роль расчетного счета для частных предпринимателей. Что такое открытие счета

Сбербанк занимает первую строчку в рейтинге банков по расчетным счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Востребованность этой кредитной организации связана с удобством обслуживания, с большим количеством офисов, с надежностью банка и с выгодными тарифными планами. Открыть в Сбербанке для ИП можно как в офисах, так и онлайн.

Какие документы нужны для заключения договора

Сбербанк не требователен в этом отношении, для открытия счета нужен минимальный . Заявителю достаточно предоставить оригинал паспорта - это единственный обязательный документ.

Также могут потребоваться:

карточка с образцами печатей и подписей, если индивидуальный предприниматель или иные уполномоченные лица будут совершать операции по счету в отделении Сбербанка. Карточка формируется в офисе банка, стоимость услуги - 500 рублей за каждую зафиксированную подпись;
выданные лицензии, если ИП занимается деятельностью, подлежащей лицензированию;
доверенности, если предприниматель передает полномочия по управлению счетом третьим лицам;
СНИЛС, если заявитель планирует пользоваться услугой электронного документооборота и онлайн-бухгалтерией.

Если вопросом, как открыть счет в Сбербанке, задается начинающий предприниматель, его может заинтересовать услуга регистрации бизнеса. Бесплатно подготовить все необходимые документы для регистрации ИП можно в одном из популярных онлайн-сервисов . Всего за 15 минут вы получите готовое к печати и заполненное заявление по форме Р21001 и подробную пошаговую инструкцию о том, как подать документы в налоговую инспекцию.

Важные моменты обслуживания ИП в Сбербанке

Тест-Драйв для новых клиентов.Актуально, если бизнес зарегистрирован более полугода назад. В этом случае Сбербанк предоставит возможность бесплатно пользоваться открытыми реквизитами в течение трех месяцев (месяц открытия плюс два следующих месяца).
Бонусы от партнеров новым клиентам. Партнеры - myTarget, ВКонтакте, Яндекс, hh. Можно получить до 100 000 рублей на рекламную компанию в интернете и бесплатные услуги по поиску работников на hh.
Выпуск бизнес-карты. Сбербанк для всех клиентов-юридических лиц выпускает карту, привязанную к расчетному счету. Этой картой предприниматель может совершать любые операции через банкоматы и расплачиваться в магазинах и интернете.
Онлайн-банк для бизнеса.Это специальный сервис Сбербанка для ИП и юридических лиц. Огромный функционал, совершение любых операций, подключение онлайн-бухгалтерии, заявки на кредиты и вклады, выставление счетов, отчетность, аналитика и пр.
Индивидуальные предприниматели могут бесплатно отправлять переводы физическим лицам вне зависимости от выбранного тарифа (до 150 000 рублей суммарно ежемесячно).
Если клиент будет активно пользоваться счетом, он может рассчитывать на специальные предложения о кредитовании. Его ждет упрощенная процедура выдачи ссуды, большие лимиты и низкие ставки.
Улучшенные депозитные программы для действующих клиентов, которые пользуются Сбербанк Бизнес Онлайн. Повышенные процентные ставки, плюс действует программа по начислению процентов на остаток клиентских средств (при хранении не менее 500 000 рублей).

Выбор тарифного плана

Прежде чем думать о том, как открыть счет в Сбербанке, ознакомьтесь с предлагаемыми им тарифами. Компания разработала пять основных тарифов, каждый из которых ориентирован на те или иные потребности бизнеса:

Легкий Старт. Для тех, кто делает первые шаги в бизнесе. Такие клиенты могут открыть счет для ИП в Сбербанке и пользоваться им совершенно бесплатно без всяких условий. Пакет ориентирован на бизнес с небольшими оборотами. По этому тарифу можно зарегистрировать только один счет. Если нужно получить несколько реквизитов, выберете любой другой пакет.
Удачный сезон . Ориентирован на сезонный бизнес или на виды деятельности, при которых не нужно совершать много платежных операций. Обслуживание стоит 490 рублей каждый месяц.
Хорошая выручка. Для предпринимателей, которые активно пользуются счетом, совершают различные операции, включая внесение наличных. Отлично подходит для торговли. Можно бесплатно вносить до 100 000 рублей ежемесячно, совершать до 10-ти переводов, снижена комиссия за выдачу наличных. Обслуживание стоит 990 рублей ежемесячно.
Активные расчеты. Для тех, кто совершает много платежей разного типа. В этом случае бесплатно можно совершать уже до 50-ти платежей и переводов в адреса физических и юридических лиц, а после тарификация идет по сниженной цене. Обслуживание стоит 2 490 рублей ежемесячно.
Большие возможности. Для бизнеса с большими оборотами. В этом случае предлагает Сбербанк открыть расчетный счет для ИП на лучших условиях, но цена вопроса будет соответствующей - 8 600 рублей ежемесячно. Бесплатны все внутренние переводы и 100 внешних, на счета физических лиц можно отправлять бесплатно до 300 000 рублей в месяц, внесение на счет денег через бизнес-карту проводится без комиссии на сумму до 500 000 рублей в месяц, аналогичный лимит установлен на обналичивание.

Важно! По тарифу "Большие возможности" не действует акция, позволяющая пользоваться расчетным счетом бесплатно в течение трех месяцев.

Предприниматель в любой момент может сменить действующий тарифный план. Смена проводится через Сбербанк Бизнес Онлайн. После принятия заявки новый тариф начнет действовать с 1-го числа следующего месяца.

Открытие счета через интернет

Изучив тарифные планы, можно сразу приступать к подключению услуги расчетно-кассового обслуживания. Предварительно можете получить консультацию по горячей линии, подобрать оптимальный тариф согласно вашим потребностям, получить информацию об акциях, узнать точно, как открыть расчетный банковский счет в Сбербанке для ИП и пр.

Как все проходит:

Сначала надо заполнить форму онлайн-заявки Сбербанка. Здесь клиент указывает данные о своем ИП и контактную информацию.
Происходит . Клиент сразу получает реквизиты и может передавать их контрагентам. Так что, вы можете открыть счет для ИП в Сбербанке онлайн и буквально за 5 минут получить его реквизиты.
Посещение офиса для подписания договора на обслуживание. Также клиентам предоставляется выездная услуга: при ее выборе менеджер банка подъедет к вам в офис с пакетом документов на подписание - в этом случае в отделение идти не нужно, все проходит удаленно.

Стандартный процесс открытия ИП счета в Сбербанке

Предварительно узнайте, какие именно документы нужны для подключения РКО. Уточнить информацию можно в офисе или по телефону горячей линии. Посетите отделение банка, предоставьте менеджеру документы, пройдите регистрацию. В течение трех дней документы будут проверены, после чего открывается счет.

Важно! Позволяет Сбербанк открыть расчетный счет для ИП только в офисах, где есть отделы обслуживания юридических лиц. Они располагаются не в каждом отделении, поэтому заранее уточните информацию.

Вы можете выбрать любой вариант того, как открыть расчетный счет, сделать это дистанционно или стандартно в офисе. Но при любом раскладе обязательно подключитесь к онлайн-банку для бизнесу. Этот сервис позволяет практически все финансовые операции проводить через интернет, не посещая офис Сбербанка. Он действует в любой точке мира и без ограничений по времени.

Как открыть счет в банке для ООО и ИП

Расчётный счёт для юрлиц в «Сбербанке»: особенности открытия, обслуживания и закрытия

Любому юридическому лицу, занимающемуся коммерческой деятельностью в нашей стране, на законодательном уровне необходим хотя бы один расчётный счёт для проведения денежных операций. Каким образом можно открыть счёт в «Сбербанке» для юридического лица, какую документацию необходимо предоставить для этого, какова стоимость РКО и на каких условиях закрывают расчётные счета для юрлиц - об этом речь пойдёт далее.

Как зарезервировать счёт?

Банк предлагает услугу дистанционного резервирования расчётного счёта. Сделать это можно через официальный сайт банка, использовав кнопку «Номер расчётного счёта онлайн» или совершив звонок в Контактный центр (8-800-555-5-777). Резервируют счёт в «Сбербанке» для юридического лица, как правило, директор или главбух организации.

После заполнения анкеты необходимо пройти идентификацию. Затем в распоряжении заказчика поступают реквизиты счёта, с помощью которого возможно проводить денежные операции, кроме расходных. Все процедуры при такой регистрации занимают не более пяти минут.

Однако счёт не начнёт работать с расходами и будет аннулирован, если в течение пяти рабочих дней клиент не предоставит в «Сбербанк» пакет документов. Тогда все средства от контрагентов вернутся на их счета. Для обращения в любое отделение банка необходимо представить документы для открытия:

Устав, Свидетельство либо учредительные документы;
документы, свидетельствующие о полномочии лица, обратившегося в банк по поводу открытия счёта;
выписка из ЕГРЮЛ;
ИНН организации;
подтверждающие документы из госстатистики;
справочная документация из ФНС о постановке компании на учёт;
карта с оттиском печати организации, образцами подписей должностных лиц;
заявление;
лицензии (при необходимости).

После предоставления пакета документов и подписания договора операция по открытию счёта считается завершённой. При онлайн-регистрации становится возможным дистанционно управлять счётом с первого же дня его существования.

Как открыть расчётный счёт по доверенности?

Доверенностью называют официальный документ, предоставляющий третьей стороне право осуществлять юридические действия от имени доверителя. Такой документ могут выдать руководитель организации либо её учредитель. Доверенность передаётся в банк доверителем либо доверенным лицом непосредственно перед открытием счёта.

Оформление директором организации

В стандартных ситуациях документ выдаётся директором; в оформлении в этом случае участвует персонал компании - специалисты юридического отдела и бухгалтерии.

Доверенность соответствует следующим характеристикам:

документ предоставлен в индивидуальном порядке;
составлен на фирменном бланке предприятия;
приобретает юридическую силу непосредственно после оформления и подписания уполномоченным (третьим) лицом.

Оформление учредителем

Если предприятие фактически существует, но не прошло регистрацию в налоговой службе, доверенность на открытие счёта может быть оформлена только учредителем. Тогда расчётный счёт используется для наполнения уставного капитала. Документ проходит обязательное заверение нотариусом. Ему нужно предоставить протоколы, свидетельствующие о принятии решения, и учредительную документацию.

Необходимые реквизиты и предоставляемые полномочия

В любом из этих случаев открыть счёт по доверенности может только лицо, указанное в документе и подписавшее его. При заполнении бланка доверенности, помимо подписей сторон, необходимо указать следующие реквизиты:

Исчерпывающая информация о сторонах:

данные предприятия: название организации, ФИО руководителя, КПП, ИНН, ОГРН, номер Устава;
данные уполномоченного: ФИО, данные паспорта, ИНН и другая подобная информация.

Название кредитной организации (Публичное акционерное общество «Сбербанк России» либо ПАО «Сбербанк»).
Полномочия, перечень которых определяется индивидуально.
Сроки (в случае неуказания документ имеет силу один год начиная с даты, обозначенной в реквизитах доверенности).
Печать предприятия.

Лицо, совершающее открытие расчётного счёта для юридических лиц в «Сбербанке» по доверенности, обычно получает следующий ряд полномочий:

Закрытие открытого счёта.
Получение выписок по открытому счёту.
Пополнение счёта через кассу банка.
Проведение оплаты со счёта поставщикам предприятия.
Оформление вкладов на имя предприятия.

Каковы основания для отказа?

Если сотрудники банка отказали в открытии расчётного счёта, значит, возникли подозрения в совершении должностного или уголовного преступления доверенным лицом или же доверителем.

Более подробно об основаниях для отказа можно прочитать в тексте Федерального закона от 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма».

Поэтому при открытии счёта по доверенности банк может потребовать однократного присутствия доверителя.

Можно ли открыть счёт в «Сбербанке» для юридического лица через Интернет?

«Сбербанк» не предоставляет возможность открытия счёта дистанционно. В онлайн-режиме выполняется только резервирование. Подробнее о нём рассказано выше.

Для заполнения анкеты воспользуйтесь сервисом «Сбербанк Бизнес Онлайн». Выберете вкладку «Малому бизнесу», после чего внизу нажмите кнопку «Банковское обслуживание». Далее в левой колонке нажмите кнопку «Открытие и ведение счетов», откройте счёт согласно выбранному тарифу обслуживания и получите номер расчётного счёта.

Но не забудьте о сроках подтверждения! Также в течение недели необходимо сообщить сведения о новом счёте о ФНС, Пенсионный фонд и Соцстрах.

Как открыть расчётный счёт в «Сбербанке»: инструкция

Какие необходимы документы для открытия счёта, указано выше. Можно предоставлять как оригиналы, так и заверенные копии. Заверителем выступает нотариус или орган, осуществивший государственную регистрацию организации. Возможно, специалист попросит представить дополнительные справки.

Заявление, необходимое для открытия счёта, имеет следующую форму.

ЗАЯВЛЕНИЕ НА ОТКРЫТИЕ СЧЕТА

Просим открыть __________________________________________счет в _________

(расчетный, депозитный валютный, специальный банковский и пр.) (вид валюты)

На основании положений ГК РФ и нормативных документов Банка России,

Как открыть расчетный счет для ООО в Сбербанке?

Наличие расчетного счета в банке сегодня - неотъемлемый атрибут ведения предпринимательской деятельности юридических лиц. Проведение безналичных расчетов позволяет сотрудничать с партнерами из других регионов, зарубежных стран и позволяет бизнесу успешно развиваться и функционировать в полном объеме.

Среди многих российских банков особое место занимает Сбербанк России. Эта организация предлагает своим клиентам различные финансовые услуги.

В нашем сегодняшнем материале мы рассмотрим, как открыть расчетный счет для ООО в Сбербанке в 2017 году, и какие документы для этого потребуются.

Продукты и тарифы Сбербанка для корпоративных клиентов в 2017 году

Перед выбором банка для открытия расчетного счета ООО, необходимо предварительно ознакомиться с продуктами и тарифами на предоставляемые корпоративным клиентам услуги. Наиболее полное представление о банке может дать его официальный сайт.

Для того чтобы получить детальную информацию об услугах Сбербанка для юридических лиц и их стоимости, следует зайти на сайт www.sberbank.ru и выбрать вкладку, которая называется «Корпоративным клиентам». После этого необходимо перейти к меню «Банковское обслуживание». Далее нужно выбрать в « Расчетно-кассовом обслуживании» вкладку «Узнать больше» и потом перейти к вкладке «Открытие и ведение счетов».

В 2017 году Сбербанк предлагает своим клиентам следующие пакеты услуг с полным комплексом расчетно-кассового обслуживания:

«Базис»;
«Акитив»;
«Оптима»;
«Зарплатный» (для клиентов с сотрудниками, получающими зарплату на карту).

Сбербанк взимает комиссии и сборы за проведенные транзакции и обслуживание клиентов. Обратите внимание, что в зависимости от региона размер комиссии может отличаться. Тарифы наиболее популярных услуг представлены в таблице ниже:

Услуга Сбербанка

Стоимость

Открытие расчетного счета в Сбербанке для ООО

Ведение расчетного счета ЮЛ (ежемесячно)

Перечисление средств со счета по платежному поручению

150 рублей (в среднем за 1 платеж)

Выдача наличных средств с расчетного счета ЮЛ

До 2% (минимально – 150 рублей)

Помимо комиссий Сбербанк взимает сборы с клиента за операции по договору обслуживания. Кроме открытия расчетного счета ООО, юридические лица могут выбрать подходящий тарифный план в зависимости от индивидуальных потребностей организации.

Отметим, что вне зависимости от выбранного вами пакета услуг, открытие расчетного счета в Сбербанке для ООО требует представления определенного пакета документов.

Документы для открытия расчетного счета для ООО в Сбербанке

Для того чтобы открыть расчетный счет для ООО в Сбербанке, юридическим лицам-резидентам РФ кроме заявления необходимо подать следующие документы:

Учредительные документы ООО - Устав и/или Учредительный договор (оригиналы или копии, нотариально заверенные копии).
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица и/или Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (оригинал).
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (оригинал).
Выписка из ЕГРЮЛ (оригинал или нотариально заверенная копия).
Карточка с образцами подписей и оттиска печати (удостоверенная нотариально).
Информационные сведения клиента по форме Сбербанка, которая размещена на официальном сайте банка в интернет (оригинал).
Документы, которые подтверждают избрание (назначение) на должность лиц, указанных в Карточке, а также их полномочия по распоряжению счетом (оригиналы или копии, заверенные нотариально).
Документы, которые подтверждают полномочия единоличного исполнительного органа ЮЛ (оригиналы или копии, заверенные нотариально).
Документы, которые удостоверяют личность должностных лиц и/или лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на расчетном счете ООО (оригинал).
Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, которая подлежит лицензированию (оригиналы или копии, заверенные нотариально).

Если открытие расчетного счета для ООО в Сбербанке будет выполнять доверенное лицо (представитель ЮЛ), то дополнительно нужно будет представить следующие документы:

доверенность или другой документ, подтверждающий полномочия доверенного лица (оригинал или копия, заверенная нотариально);
документ, удостоверяющий личность доверенного лица (оригинал).

На основании предоставленных данных, Сбербанк проводит процедуру идентификации ЮЛ, а также лиц, которые имеют право подписи в карте с образцами подписей.

Банк анализирует сведения, касающиеся:

информации об органах ООО;
величины уставного капитала;
данных о нахождении ЮЛ по месту регистрации;
перечня контактных номеров телефона.

После проведения анализа, банк переходит к следующему этапу открытия расчетного счета ООО - к заключению и подписанию договора с юридическим лицом.

Сроки открытия расчетного счета ООО в Сбербанке

В соответствии с нормами действующего законодательства РФ, срок открытия расчетного счета в банке не должен превышать двух дней с момента подачи клиентом полного перечня документов и заверения договора на расчетно-кассовое обслуживание. Договор подписывается после полной идентификации банком юридического лица.

Для открытия расчетного счета ООО за основу берется типовой Договор банковского счета, который подписывается руководителем, главным бухгалтером и представителем банка и заверяется печатями обеих сторон (банка и ЮЛ). В результате банковский работник вносит соответствующую запись в книгу по открытию счетов для юридических лиц.

Стоимость открытия счета и обслуживания ООО в Московской области

В завершении приводим некоторые тарифы Сбербанка по обслуживанию клиентов в Московской области:

Как открыть счет в Сбербанке юридическому лицу?

Расчетный счет необходим каждому предпринимателю – без него невозможно ведение бизнеса на любом этапе предпринимательской деятельности. Сбербанк привлекает предпринимателей не только своей репутацией, но и упрощенной системой открытия счета с предварительной резервацией и подписанием одного-единственного договора-конструктора вместо составления десятка бумаг и долговременного ожидания.

Чтобы начать пользоваться собственным расчетным счетом, нужно всего 5 минут – именно столько времени занимает резервация. До того момента, как вы предоставите в Сбербанк документы для открытия счета юридического лица, он будет работать только на зачисление. На сбор полного пакета вам дается 5 рабочих дней.

Что нужно для открытия счета в Сбербанке?

Открытие расчетного счета в Сбербанке для ИП подразумевает предоставление следующих документов (все бланки необходимо предоставить в оригинале, либо копии, заверенной нотариально):

Учредительный договор или Устав
Свидетельство о регистрации юр. лица или о записи в ЕГРЮЛ, ЕГРИП
Свидетельство, подтверждающее постановку на учет в ФНС
Выписка из ЕГРЮЛ (для юр.лиц)
Оттиск печати, карточка с образцами подписей
Информация о клиенте по форме банка
Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке подписей и единоличного исполнительного органа/руководителя
Паспорта должностных лиц, указанных в карточке
Лицензии на право деятельности (если применимо)

На основании предоставленных документов, Сбербанк подготавливает договор-конструктор. После получения уведомления об открытии счета, его необходимо пополнить. Раньше, ИП должны были сообщать об открытии счета, но с 01.05.2014 этой необходимости нет.

Сколько стоит открыть счет в Сбербанке?

За открытие счета взимается комиссия 2000 рублей, плюс 300 – за карточку с образцами подписей и 50 рублей за каждую заверенную бумагу.

Дальнейшее обслуживание будет зависеть от выбранного тарифа. На сегодняшний день в Сбербанк обслуживание расчетного счета осуществляется по таким тарифам:

Они отличаются между собой количеством бесплатных платежей в пакете, суммой приёма и выдачи наличных, и, соответственно стоимостью. Стоимость каждого пакета зависит напрямую от региона открытия счета. В среднем, она составляет 5000 рублей, но можно обойтись и минимальными затратами – около 2800 в месяц (в каждом регионе – свои тарифы). Теоретически, можно обойтись и вовсе без пакетов услуг, но тогда стоимость операций будет гораздо выше.

Отдельной строкой расходов является доступ в Сбербанк бизнес онлайн. Его использование обойдется вам примерно в 490 рублей.

Конечная стоимость, которая получится у вас, зависит от множества факторов – нужен ли вам эквайринг, какие суммы будут проходить по счету, сколько платежек будет, применимо ли зарплатное обслуживание, есть ли дополнительные страховки и т.д. Накрутить услуг можно и на 15, и на 20 тысяч, если ваш бизнес этого требует и позволяет содержать такие расходы.

Для всех юридических лиц, занимающихся коммерческой деятельностью, процедура открытия банковского счета (одного или нескольких), является обязательной на законодательном уровне. К тому же безналичные расчеты значительно ускоряют платежные операции и оптимизируют рабочий процесс. При помощи расчетного счета предприятие может проводить выплаты заработной платы сотрудникам, оплачивать закупки, производить отчисления по налогам, а также принимать денежные средства за предоставляемые услуги. Поэтому, как только состоится регистрация юридического лица, предприятию сразу же необходимо заняться открытием счета в проверенном и надежном банке.

Среди таких банков особое место занимает Сбербанк - учреждение с безупречной многолетней репутацией, проверенное временем, оправдавшее доверие своих клиентов. Чтобы иметь представление о том, как открыть счет в Сбербанке для юридического лица, рекомендуется посетить официальный сайт для ознакомительных целей. Там же можно узнать о действующих тарифных планах, выгодных пропозициях, акциях.

Необходимые документы для открытия счета

Перечень документов, необходимый юридическим лицам для открытия счета в Сбербанке:

уставная или учредительная документация фирмы;
свидетельство, подтверждающее государственную регистрацию юридического лица;
ИНН предприятия;
выписка ЕГРЮЛ;
справка из налоговой службы о постановке фирмы на учет;
подтверждение из государственной статистики;
анкета, заполненная согласно установленному банком образцу;
подтверждающая документация о полномочиях руководителя либо главного бухгалтера;
специальная карта, содержащая оттиск печати предприятия, образцы личных подписей должностных лиц;
лицензии – если деятельность фирмы того требует.

На заметку: предоставляются оригиналы всех документов, а сотрудники банка делают копии и заверяют их. Также можно предоставить пакет ксерокопий, заверенных нотариусом.

Идентификация и заключение договора

Перед открытием счета работником банка будет проведена процедура идентификации юридического лица, обработка предоставленных данных. Проверка информации осуществляется на основе предоставленных документов. Обычно руководителю не нужно приносить еще какие-либо дополнительные сведения.

После этого следует этап заключения договора. Подписывается документ представителями Сбербанка и организации, а также скрепляется печатями обеих сторон. Далее, сотрудником банка осуществляется создание учетной записи в регистрационной книге - открытие счета для юридических лиц в Сбербанке теперь можно считать состоявшимся.

На заметку: юридическому лицу в течение недели следует обязательно передать информацию об открытии расчетного счета в органы налоговой службы, пенсионного фонда и социального страхования.

Услуга online-резервирования

Чтобы улучшить качество работы по обслуживанию клиентов, Сбербанком была разработана дополнительная опция, позволяющая дистанционно зарезервировать место на официальном портале банка . Эта операция будет удобна, если у руководителя в данный момент нет возможности обратиться лично в отделение для открытия счета.

Перейдите по вкладке «Малому бизнесу» либо «Банковское обслуживание»

«Номер расчетного счета онлайн»

Суть сервиса заключается в виртуальной регистрации. Директором или главным бухгалтером заполняется электронная анкета, вносятся все соответствующие данные. Далее следует этап обработки информации, процедура идентификации фирмы. Параллельно, сотрудником Сбербанка создается номер расчетного счета и отправляется уведомление клиенту со сведениями.

Зарезервированный таким образом номер счет будет действительным на протяжении пяти дней. В это время предприятие пока не может совершать полноценно все финансовые операции, только лишь получать денежные средства.

Но не стоит забывать, что в этот же 5-дневный срок в отделение Сбербанка необходимо прийти лично и предоставить полный пакет необходимых документов. Только тогда процедура открытия расчетного счета будет считаться завершенной, и появится возможность проводить все расходные операции. Если не получилось на протяжении 5 дней выкроить время для завершения полной активации, то повода для паники нет. Зарезервированный номер счета просто аннулируется, а все финансы, успевшие зачислиться, будут возвращены контрагентам. После этого можно повторно зарегистрироваться в онлайн-режиме или открыть расчетный счет в Сбербанке.

Услуги по открытию счетов проводятся на платной основе. Но есть возможность и бесплатного открытия - обычно об этих нюансах и условиях информирует работник Сбербанка. Но по общим правилам, к онлайн-резервированию потребуется подключение дополнительной услуги. Кроме бесплатного открытия счета, у юридического лица появится возможность обслуживаться дистанционно, что существенно помогает экономить время.

В статье разберем порядок открытия расчетного счета в Сбербанке. Узнаем тарифы на обслуживание ИП и ООО, возможности Сбербанк Бизнес Онлайн и условия РКО. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи заявки и собрали отзывы.

О Банке

Сбербанк — самый крупный банк России и СНГ. Более половины акций банка контролируется ЦБ РФ, что обеспечивает его высокую устойчивость даже в кризисное время. Поэтому, если открыть расчетный счет в Сбербанке, можно снизить риски потерять деньги из-за отзыва лицензии у него. В подтверждение этого агентство АКРА присвоило банку рейтинг AAA(RU) и неоднократно его подтверждало .

За последние 10 лет характер деятельности Сбербанка существенно изменился. Большинство услуг предлагается теперь в режиме онлайн. А для бизнеса банк предложил обслуживание р/с в рамках доступных тарифов.

Перейти на официальный сайт Сбербанка.

Преимущества расчетного счета в Сбербанке для ИП и ООО

Сбербанк долгое время был выгоден в основном для физических лиц и корпоративных клиентов. Сегодня открытие расчетного счета для крупных юридических лиц и малого бизнеса в Сбербанке имеет целый ряд преимуществ:

Удобное внесение и снятие средств . Сбербанк располагает самой обширной сетью банкоматов. Они есть даже в удаленных населенных пунктах.
Длинный операционный день . Онлайн-платежи проводятся с 6 до 23 часов. Индивидуальный предприниматель или руководитель компании всегда может отправить платеж из дома или в дороге, если по каким-то причинам это не получилось сделать в офисе.
Большое число клиентов . Многие ваши контрагенты будут также иметь счета в Сбербанке. Платежи внутри банка приходят почти моментально и имеют привлекательные тарифы.
Круглосуточная поддержка . Специальная служба поддержки для корпоративных клиентов готова помочь с решением любых вопросов даже поздней ночью.

Тарифы на РКО в Сбербанке

Сбербанк предлагает 5 тарифов. Их различают условия обслуживания и включенный набор услуг. Но стоимость открытия счета равна нулю.

Тариф	Ежемесячная абонентская плата	Платежи в адрес ИП и юр. лиц	Платежи в адрес физ. лиц
Легкий старт	0 р.	внутрибанковские и 3 внешних в мес. — 0 р., остальные — 100 р./шт.	Для юр. лиц — комиссия от 0,5%, для ИП до 150 тыс. р. бесплатно, далее комиссия — от 1%
Удачный сезон	490 р.	5 любых в мес. — 0 р., свыше — 49 р. — за любой
Хорошая выручка	990 р.	10 любых в мес. — 0 р., свыше — 11 р. за внутрибанковский, 32 р. — за внешний
Активные расчеты	2 460 р.	50 любых в мес. — 0 р., остальные — 16 р./шт.
Большие возможности	9 600 р.	все внутренние и 100 внешних в месяц — 0 р., свыше — 100 р. за внешнюю платежку	до 300 тыс. р. — бесплатно, свыше — комиссия от 1,5%

Подробные тарифы на официальном сайте.

Онлайн-заявка на открытие счета ИП и ООО

Открыть счет в Сбербанке, можно обратившись в любое отделение. Но гораздо удобней и быстрее подать предварительную заявку на сайте .

Рассмотрим, как происходит дистанционное открытие счета в Сбербанке:

Документы для ИП

При открытии счета ИП потребуется заполнить анкету и заявление на открытия счета. Необходимо представить в банк паспорт, лицензии и карточку с образцами подписей.

Замечание. Если открытие счета осуществляется представителем ИП, то в перечень документов добавится доверенность.

Документы для ООО

Список документов, необходимых для открытия счета ООО:

Анкета и заявление на открытие счета.
Устав и при наличии Учредительный договор.
Протокол/решение о назначении руководителя и его паспорт.
Документы на должностных лиц, имеющих право подписи документов (приказ/доверенность и паспорт).
Все полученные ООО лицензии (при наличии).
Карточка с образцами подписей (только если планируется подавать платежки на бумаге или пользоваться чековой книжкой).

Если документы будут подписываться не руководителем, то потребуется также доверенность на представителя и его паспорт.

Расчетно-кассовое обслуживание

Помимо стандартных услуг РКО, в Сбербанке доступно множество дополнительных сервисов для бизнеса. К примеру, можно открыть зарплатный проект, оформить корпоративную карту или подключить эквайринг — обо всем этом и поговорим далее.

Узнать все подробность РКО в Сбербанке.

Регистрация ИП и ООО

Бесплатный сервис Сбербанка поможет зарегистрировать ИП или ООО, если вы только планируете заняться бизнесом. Достаточно заполнить необходимую информацию на сайте банка, и через несколько минут система сформирует пакет документов, необходимый для налоговой. Вам останется оплатить госпошлину и обратиться в ФНС.

Ведение бухгалтерии

Сбербанк и его партнеры готовы взять на себя вопросы, связанные с ведением бухгалтерии и сдачей отчетности. Для ИП на УСН 6% при условии отсутствия сотрудников эта услуга будет бесплатной. Нужно оплатить только выпуск ЭЦП — 1 650 р./год.

Зарплатный проект

Перевод зарплаты сотрудникам на карты позволяет избавиться от расходов на инкассацию и хранение наличных. Зачисление заработной платы в Сбербанке осуществляется в течение 90 минут после отправки реестра.

Сотрудникам могут быть выпущены карты МИР, Visa или Mastercard разных категорий. Можно снимать деньги без комиссии в сети банкоматов Сбербанка и получать специальные предложения от банка. Подробную информацию по тарифам для зарплатных карт приведем в таблице:

Торговый эквайринг

Прием платежей по картам позволяет существенно поднять обороты для предприятий розничной торговли и сферы услуг. Сбербанк является крупнейшим в РФ банком организующим, такую возможность. Деньги по проведенным операциям банк зачисляет уже на следующий рабочий день.

Интернет-эквайринг

Сбербанк предлагает организовать возможность приема платежей для любых интернет-ресурсов (приложений, сайтов, социальных сетей). Система банка поддерживает подключение к онлайн-кассе и позволяет принимать оплату в строгом соответствии с 54-ФЗ.

Онлайн-касса

В Сбербанке можно приобрести или взять в аренду онлайн-кассы Эватор. Купить кассу можно отдельно или вместе с дополнительным оборудованием (например, сканерами штрих-кода). Вместе с любой кассой бесплатно предоставляется терминал для приема банковских карт. Все кассы соответствуют требованиям 54-ФЗ и поставляются готовыми к работе.

Бизнес-карты

Бизнес-карты позволяют получить круглосуточный доступ к деньгам на расчетном счете. С их помощью можно оплачивать хозяйственные расходы, приобретать билеты для сотрудников, направляемых в командировку и т. д., а также снимать средства через банкоматы. На каждую карту могут быть установлены отдельные лимиты, а все операции мгновенно отображаются в Сбербанк Бизнес Онлайн. К одному счету может быть выпущено до 5 бизнес-карт.

Банковские гарантии

Банковские гарантии являются эффективным инструментом обеспечения исполнения обязательств. Они особенно востребованы компаниями, работающими с государственными заказчиками в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ и т. д. Сбербанк предлагает оформить гарантии по минимальному пакету документов и всего за 1 рабочий день.

Валютный контроль

Если ваш бизнес связан с ведением внешнеэкономической деятельности, то Сбербанк предоставит услуги агента валютного контроля и проконсультирует по любым вопросам экспортно-импортных операций. Стоимость услуг агента валютного контроля будет зависеть от суммы операции:

Самоинкассация

Услуга позволяет вносить деньги на расчетный счет в Сбербанке круглосуточно, используя банкоматы. Кредитная организация постоянно увеличивает количество доступных устройств самообслуживания. Внести деньги можно даже не имея бизнес-карты, по логину и паролю. Все средства, поступившие через банкоматы, зачисляются на счет моментально, и ими сразу можно пользоваться для расчетов.

Сервис проверки контрагентов

Проверка контрагентов играет важную роль в любом бизнесе. Сервис проверки контрагентов от Сбербанка позволяет получить все самые нужные сведения в одном месте. Дополнительный модуль «Светофор» проводит автоматический анализ рисков взаимодействия с контрагентом. Стоимость доступа к сервису Сбербанка не зависит от тарифного плана и составляет 300 рублей в месяц.

Управление счетом через Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн — это не просто интернет-банк для расчетов с контрагентами и просмотра информации о платежах, а полноценная система управления всеми услугами для бизнеса.

Основные возможности Сбербанк Бизнес Онлайн:

Получение актуальной информации об остатках, выписок по операциям, аналитических отчетов.
Осуществление расчетов с партнерами и бюджетом.
Подготовка документов для валютного контроля.
Перечисление зарплаты сотрудникам в рамках зарплатного проекта.
Онлайн-сдача отчетности в государственные органы.
Управление услугами (открытие дополнительных счетов, подача заявок на кредиты и другие продукты, изменение лимитов для бизнес-карт).
Легко интегрируется с 1С.

Мобильное приложение

Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет держать руку на пульсе бизнеса даже находясь вне офиса. Достаточно установить приложение в смартфон на iOS, Android и Windows Phone, и у вас всегда будет доступ к основным функциям:

Просмотр актуальной информации о состоянии счетов, истории операций, выпискам, статусам платежей.
Оформление платежей контрагентам, в бюджет (в т. ч. возможно оформление платежей по фотографии счета).
Просмотр информации по корпоративным картам и управление ими.
Просмотр зарплатных ведомостей и их быстрое подписание.
Чат с технической поддержкой.

Заключение договора банковского счета является правом, а не обязанностью ИП. Учетная запись в финансовой организации может понадобиться при работе с серьезными контрагентами или для разделения финансовых потоков на личные и на цели бизнеса. Открытие счета в Сбербанке для ИП займет немного времени, так как банк отличается клиентоориентированностью.

Почему юрлица выбирают Сбербанк

Благодаря тому, что Сбербанк обладает крупнейшей филиальной сетью и сетью банкоматов/терминалов, с ним предпочитают связывать свои финансы многие юридические лица. Ведь, например, для того чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке понадобится буквально полчаса и несколько сотен рублей.

Удобные условия получения наличных, использование прогрессивных технологий по клиент-банку, а также конкурентная ценовая поитика по стоимости обслуживания привлекают новых клиентов для сотрудничества.

В банке достаточно просто открывать расчетный счет юридическим лицам не только в национальной валютной единице, но и в иностранных валютах.

Это помогает наладить ведение внешнеэкономической деятельности, способствует расширению рынков для продажи собственной продукции.

Способы оформления учетной записи

Сбербанк, учитывая занятость потенциальных клиентов, предлагает 2 варианта открытия учетной записи: дистанционно и непосредственно в офисе.

В первом случае ее резервирование осуществляется в режиме онлайн. Спустя 5 минут пользователь может получить его номер, который не поменяется после предоставления в кредитную организацию полного пакета документов. Зарезервированный счет является действительным в течение 5 рабочих дней. При этом его пополнение возможно спустя 5 минут после получения реквизитов. Операции по снятию средств или безналичному перечислению возможны только после проверки документов банком. В случае их отсутствия или несвоевременного предоставления учетная запись аннулируется. Все перечисленные деньги возвращаются отправителям.

Для получения реквизитов счета в режиме онлайн потребуется:

зайти на сайт банка ;
нажать вкладку «Номер расчетного счета онлайн» ;
прочитать банковский договор;
ввести свой номер мобильного телефона, адрес электронной почты, планируемый объем выручки и адрес подразделения Сбербанка (или номер ВСП), в котором планируется проведение операции;
нажать вкладку «Зарезервировать» ;
подтвердить операцию одноразовым кодом (он будет направлен на указанный телефон).

Также, можно перейти по вкладкам: » Малый бизнес» - «Банковское обслуживание» - «Расчетно-кассовое обслуживание» и нажать на «Открытие и ведение счетов»

Преимуществом дистанционного резервирования является получение номера учетной записи без посещения офиса банка и предоставления документов. Это может потребоваться при необходимости оперативно предоставить реквизиты контрагентам, указать их в договоре аренды или в документах на участие в госзакупках. Резервирование счета возможно только в рублях.

Открытие расчетного счета для ИП Сбербанк непосредственно в офисе осуществляется в 2 этапа. На первом клиентский менеджер знакомится с потенциальным клиентом, предоставляет ему исчерпывающую консультацию по расчетно-кассовому обслуживанию и дополнительным опциям и снимает ксерокопии с необходимых документов. После принятия комплекта документов менеджеры проверяют предпринимателя и его контрагента на благонадежность через собственные сервисы безопасности. Если бизнесмен или его контрагент числится в стоп-листе, то это является поводом для отказа для дальнейшего сотрудничества.

Причиной попадания бизнесмена в стоп-лист является задолженность по налогам и другим обязательным платежам в бюджет, подозрение в отмывании средств и финансировании терроризма.

Важно! Банк имеет право отказать в открытии счета без указания причины. Информирование клиента об этом решении может осуществляться как устно, так и письменно (при подаче полного комплекта документов).

Документы для открытия счета

В соответствии с ФЗ «О банках и банковской деятельности» предприниматель должен предоставить следующие документы:

удостоверение личности;
свидетельство о постановке на учет в налоговых органах (ОГРН);
лицензии или патенты (для определенных видов предпринимательской деятельности);
доверенность, если осуществляется передача полномочий на распоряжение средствами третьим лицам;
паспорт доверенного лица.

Клиент может самостоятельно предоставить карточку с образцами подписи и печати. Также ее изготовлением занимается Сбербанк (подпись и печать ИП заверяется уполномоченным сотрудником, открывающим счет).

Важно! Бизнесмен может работать как с печатью, так и без нее. В первом случае оттиск печати фиксируется в карточке с образцами. Это означает, что все операции в банке (приходные, расходные, получение справок и иных документов по счету) будут осуществляться с проставлением печати.

Как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП: алгоритм действий

После проверки пакета документов клиента осуществляется непосредственное открытие счета. Все документы заполняет клиентский менеджер, а клиент лишь расписывается, подтверждая достоверность предоставленной информации.

Пакет документов на открытие счета включает:

Заявление о присоединении (ранее оно называлось заявление на открытие расчетного счета). В нем указываются контактные данные ИП, фактический и юридический адрес регистрации, выбранный пакет услуг в рамках расчетно-кассового обслуживания, перечень дополнительно подключаемых опций (корпоративная карта, электронный документооборот Е-Инвойсинг, Сбербанк Бизнес Онлайн и т.д.).
Заявление на обработку персональных данных.
Заявление на отказ получения счет-фактур на бумажных носителях.
4.Информационные сведения. В них указывается основной контрагент, с которым собирается сотрудничать ИП, сфера деятельности, планируемый годовой оборот, информация о наличии счетов в других кредитных организациях и т.д.
Опросный лист. В нем фиксируются сведения об учетных записях для учета денежных операций в других кредитных организациях.
Карточку с образцами подписи и печати (в случае если клиент не предоставил ее сам).
Лист ЕГРЮЛ (как правило, его печатают сотрудники банка самостоятельно с сайта ИФНС, а клиент подтверждает достоверность предоставленной информации).

Образец уведомления об открытии расчетного счета

На заполнение документов уходит в среднем 15 минут. Счет открывается на следующий рабочий день. Об этом предварительно информируют сотрудники Сбербанка.

Стоимость открытия счета составляет 2000 рублей . При подключении «Сбербанк Бизнес Онлайн» плата составляет 1960 рублей (1000 рублей - непосредственное открытие счета и 960 рублей - подключение интернет-банкинга). Дополнительно взимается плата в размере 450 рублей за карточку с образцами подписи и печати. Первоначально взнос средств осуществляется через услугу самоинкассации (через терминалы банка). Она является бесплатной, но при пополнении счета взимается комиссия 0,2% от суммы.

Открыть счет в Сбербанке для ИП - просто и удобно! Кредитная организация периодически проводит акции, в рамках которых осуществляется оформление учетной записи на проведение денежных операций бесплатно.